台湾中央银行的发展、政策与职能(增修订二版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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中央银行与金融体系的运行及发展密切相关，本身更是金融体制中相当重要的一员，对经济金融的影响不但广泛，其政策更是左右金融发展之关键因素，吾人欲了解台湾金融体系的发展，不可不讨论中央银行。
 
　　台湾的中央银行自1928年在上海正式成立，迄今 (2014年) 已有86年；自1961年在台湾复业起算，也已历53载。在过去86年或53载的漫长期间内，中央银行随着国内政治、经济与金融环境的变迁，以及国际金融思潮的演变，其扮演的角色与发挥的功能时有调整。本专书对中央银行过去86年来的发展、业务与政策的演变、政策效果所发挥的功能，以及目前面临之挑战等，作一完整、有系统的回顾与评述。

探寻全球金融脉络与区域经济融合：一本关于国际货币体系、宏观审慎监管及金融科技变革的深度剖析 书名：《全球金融秩序的变迁与挑战：从布雷顿森林体系瓦解到数字货币时代的监管重塑》 --- 第一部分：国际货币体系的结构性演变与权力转移 本书聚焦于自第二次世界大战结束以来，全球货币体系所经历的深刻结构性转变，尤其关注从布雷顿森林固定汇率体系崩溃后，全球金融权力格局的动态调整。我们不探讨特定区域性的中央银行个案，而是宏观审视主权货币信用基础的变迁及其对全球流动性的影响。 第一章：后布雷顿森林时代的漂浮汇率机制与风险 本章详细剖析了1971年尼克松冲击后，全球主要经济体采纳的浮动汇率制度的内在逻辑及其伴随的宏观经济后果。内容涵盖了最优货币区理论（OCA）的再审视，以及在非对称冲击下，汇率弹性在吸收外部冲击方面的有效性与局限性。重点分析了储备货币发行国（如美元、欧元）的“过度特权”如何通过资本账户的自由流动，向非储备货币国传导通胀和金融风险，形成结构性的“铸币税”问题。我们引入了多因素模型来量化汇率波动的系统性风险，并对比了不同制度下，新兴市场国家在应对外部需求波动时的政策空间差异。 第二章：储备资产多元化的探索与地缘政治金融博弈 随着全球经济重心的东移和多极化趋势的加强，储备资产的结构性调整成为必然。本章深入研究了国际货币基金组织（IMF）特别提款权（SDR）的改革潜力，以及各国央行和主权财富基金在配置黄金、非传统资产（如大宗商品挂钩证券）方面的战略考量。同时，本书将详细梳理利用金融制裁和资本管制作为地缘政治工具的实践案例，探讨这些工具如何反噬现有国际金融体系的稳定性和可预测性，促使各国寻求“去美元化”的替代路径。 第三章：跨境资本流动与金融一体化的悖论 本书对全球化进程中，大规模、高频次的跨境资本流动进行了批判性考察。我们超越了传统的资本流动限制的辩论，聚焦于信息不对称和监管套利如何在网络化的金融市场中放大传染效应。通过分析亚洲金融危机和2008年全球金融危机期间的案例，揭示了资本市场自由化与国内金融稳定之间存在的内在张力，并探讨了在缺乏全球性 Lender of Last Resort 机制的情况下，区域性金融合作（如清迈倡议的演进）所扮演的关键角色。 --- 第二部分：宏观审慎监管的理论基础与全球协调困境 本部分将焦点转向金融危机后，全球监管理念从侧重微观审慎（机构合规）向宏观审慎（系统性风险管理）的范式转移，重点讨论了这一转变在实践中遭遇的挑战。 第四章：系统性风险的识别、度量与政策工具箱 本书系统阐述了对“系统重要性”金融机构（SIFIs）的识别标准，并详细介绍了各类宏观审慎工具的理论基础。这包括逆周期资本缓冲（CCyB）、贷款价值比（LTV）限制、以及针对影子银行体系的监管覆盖范围的扩展。不同于侧重于单一机构的监管，本章强调了跨市场、跨部门的关联性分析，构建了基于网络理论的金融传染模型，用以模拟信贷紧缩或资产价格暴跌在不同金融子系统间的扩散路径。 第五章：全球监管标准的趋同与“巴塞尔协议”的再评估 本章深入剖析了金融稳定理事会（FSB）主导下的全球监管改革努力，尤其是巴塞尔协议III及后续改革（如巴塞尔IV）对全球银行资本充足率、杠杆率和流动性标准的重塑。我们评估了这些统一标准在提升全球金融体系韧性方面的成效，同时也批判性地指出，这些“一刀切”的监管框架可能忽略了不同司法管辖区和商业模式的差异，可能导致监管效率的边际递减，甚至催生新的监管裁缝化现象。 第六章：货币政策与宏观审慎政策的冲突与协同 理解宏观审慎工具在实践中必须与货币政策有效协调是关键。本章探讨了在低利率、高债务环境下，传统利率工具在控制资产泡沫方面的有效性下降，从而凸显了宏观审慎工具作为“第二支柱”的必要性。我们通过计量模型分析了加息周期中，货币政策紧缩与宏观审慎政策（如提高 LTV）叠加时，对实体经济和金融部门的联合冲击效应，并研究了政策信号透明度对市场预期的影响。 --- 第三部分：金融科技（FinTech）对传统金融中介的颠覆与监管真空 金融科技的爆炸式发展正在重塑支付、信贷和资产管理的基础设施。本书关注的重点是去中心化金融（DeFi）和央行数字货币（CBDC）对现有货币主权和金融中介体系构成的深层挑战。 第七章：分布式账本技术（DLT）对支付清算体系的冲击 本章详细分析了区块链技术在提升跨境支付效率、降低交易成本方面的潜力，并对比了传统银行间支付系统（如SWIFT体系）的结构性弊端。我们侧重探讨了私有许可链和公有链在金融应用中的适用性差异，以及它们对传统清算机构的替代效应。重点分析了“最终结算”的定义在DLT环境下如何被重新界定，以及由此引发的法律和操作风险。 第八章：中央银行数字货币（CBDC）的设计选择与政策权衡 CBDC的设计不仅仅是技术问题，更是对未来货币体系主权的战略选择。本书不探讨任何特定国家发行的CBDC，而是从理论上梳理了批发型（Wholesale）和零售型（Retail）CBDC的优劣。关键的政策权衡包括：对商业银行存贷款业务的挤出效应、数据隐私的保护、以及在紧急情况下维持金融稳定的能力。我们通过跨国设计案例对比，分析了基于代币（Token-based）和基于账户（Account-based）CBDC模式对货币政策传导机制的潜在改变。 第九章：去中心化金融（DeFi）的监管套利与金融稳定隐患 DeFi的快速崛起构成了对现有金融监管框架的严峻挑战，因为它模糊了中介机构、交易场所和发行者的传统界限。本章分析了DeFi协议中存在的闪电贷（Flash Loans）风险、智能合约的漏洞风险以及流动性黑洞问题。我们探讨了将DeFi活动纳入宏观审慎监管的路径依赖，特别是如何有效识别和穿透这些无国界、无中心化的金融活动，以避免系统性风险的“溢出效应”进入受监管的传统金融体系。 --- 结语：面向不确定性的全球金融治理 本书最终总结，在全球化逆流、技术迭代加速的背景下，金融稳定不再是单一主权国家可以通过内部政策完全控制的局面。未来的挑战在于建立一个更具适应性、更能容纳技术创新的全球治理框架，平衡效率、公平与风险控制这三重目标。 本书面向所有对国际金融理论、宏观经济政策、以及前沿金融科技监管具有深入研究兴趣的学者、政策制定者和金融专业人士。

作者简介

许嘉楝

　　现职：台湾金融硏训院董事长、台湾大学经济学系兼任教授

　　学历：美国史丹福(Stanford)大学经济学博士，台湾大学经济学学士、硕士

　　经历：台湾金融服务业联合总会理事长、中央信託局董事长、对外贸易发展协会董事长、财政部部长、中央银行副总裁、中央硏究院经济硏究所所长、台湾大学经济学系教授

许振明

　　现职：台湾大学经济学系教授、行政院国家金融安定基金委员会委员、华南永昌证券独立董事

　　学历：美国约翰霍普金斯（Johns Hopkins)大学经济学硕士、博士

　　经历：台湾金融研训院院长、台湾大学社会科学院副院长

吴中书

　　现职：中华经济硏究院院长、中央硏究院经济硏究所兼任硏究员、台湾大学经济学系兼任教授

　　学历：美国西北大学经济学博士、台湾大学经济学学士

　　经历：台湾经济学会理事长、中华财经策略协会理事长、中国信託商业银行首席经济学家、东华大学管理学院院长、中央硏究院经济硏究所硏究员

评分☆☆☆☆☆

坦白说，以前我对中央银行的理解，大概就停留在“印钞票”这个层面。但随着年龄增长，尤其是这几年经济变化加速，我越来越觉得不能只停留在表面。这本书的标题就很有吸引力，《台湾中央银行的发展、政策与职能》，这简直就是在说我想知道的一切。我最感兴趣的是“职能”这一块，央行究竟在国家经济运行中扮演了哪些角色？是独立的吗？它的决策过程是怎样的？有没有什么监督机制？书中提到的“政策”，更是关键。通货膨胀、景气循环，这些新闻里天天听到的词，背后到底有什么样的央行政策在运作？我希望这本书能用清晰易懂的语言，把这些复杂的概念讲明白，让我这个经济门外汉也能看得懂。尤其“增修订二版”，这个“增修订”三个字尤其重要，意味着它不是一本陈旧的书，而是反映了最新的政策调整和经济现实。我期待这本书能给我带来全新的视角，让我对台湾的经济多一份了解和信心。

评分☆☆☆☆☆

作为一个在金融行业工作多年的普通上班族，这本书的出现简直像一场及时雨。我们每天都在跟数字打交道，处理各种金融产品，但对于这些产品背后更宏观的经济逻辑，尤其是央行的作用，有时候会觉得理解不够透彻。这本书的标题，特别是“发展、政策与职能”，这三个词精准地概括了我们行业需要深入了解的几个核心方面。《台湾中央银行的发展、政策与职能（增修订二版）》，光是“增修订二版”就让我眼前一亮，说明它吸收了近期的经济动态和政策变化，这对于我们这些需要紧跟市场脉搏的人来说，价值非凡。我尤其期待书中关于央行在应对金融危机、维护金融稳定方面的职能描述，以及针对不同经济周期的货币政策工具的应用分析。我相信，通过阅读这本书，我不仅能巩固现有的专业知识，还能在更宏观的视野下，审视我们日常工作中接触到的各种金融现象，从而做出更明智的判断和决策，提升工作效率和专业度。

评分☆☆☆☆☆

我一直对台湾的经济发展史很感兴趣，尤其是近几十年来，我们从亚洲四小龙之一，到现在面临的各种挑战。而中央银行，作为国家金融体系的核心，它的决策和发展轨迹，无疑是理解这一切的关键线索。《台湾中央银行的发展、政策与职能（增修订二版）》，这个书名就直击我的关注点。“发展”部分，我希望能看到央行如何一步步建立起自己的体系，如何应对不同时期的经济危机。“政策”更是重中之重，我希望了解央行如何通过货币政策来影响汇率、利率、物价，进而影响到我们每个人的钱包。“职能”则涵盖了央行的日常运作，它的独立性、透明度等等，都是我想深入了解的。更重要的是，“增修订二版”意味着它不是一本过时的旧书，而是包含了最新的研究和分析，这对于希望了解当前台湾经济面临的复杂局面，以及央行如何在新环境中发挥作用的读者来说，具有极高的价值。我期待这本书能提供一个完整而深入的视角，帮助我更好地理解台湾经济的过去、现在与未来。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，简直是填补了我长久以来的一个知识空白。我一直对我们国家的金融体系运作感到好奇，但市面上真正深入浅出的分析却不多。拿到《台湾中央银行的发展、政策与职能（增修订二版）》，第一感觉就是厚实，内容肯定很扎实。翻开目录，看到从历史沿革到货币政策工具，再到国际金融角色，这些章节的设置就让我觉得非常全面。我特别关注的货币政策部分，书中应该会详细介绍央行是如何通过利率、公开市场操作等手段来调控经济的。对我来说，理解这些机制，就能更好地理解为什么股市会波动，为什么物价会上涨或下跌。而且，增修订二版意味着内容是与时俱进的，肯定包含了近年来的一些重要经济事件和央行应对措施的分析，这对我这样一个关注时事，希望能从更宏观的角度理解经济走向的读者来说，吸引力十足。我期待它能像一位经验丰富的导游，带我深入探索央行这个神秘而又至关重要的机构。

评分☆☆☆☆☆

自从疫情以来，感觉整个世界的经济格局都在发生变化，台湾也不例外。每次看到新闻里提到“央行升息”、“量化宽松”，心里总会涌起一股好奇，想知道这些决策究竟是如何做出的，又会对我们的生活产生什么具体影响。这本书，《台湾中央银行的发展、政策与职能（增修订二版）》，光看标题就觉得内容非常权威且全面。我特别希望书中能详细解释“政策”的部分，比如央行在控制通胀时是如何权衡经济增长和物价稳定的，又或者是在面对经济衰退时，有哪些工具可以使用。作为一个普通的台湾民众，我对央行的“职能”也非常感兴趣，想了解它在维护新台币稳定、保障金融体系健全方面扮演着怎样的角色。而且，“增修订二版”这个信息很关键，意味着内容是更新过的，能够反映近几年台湾经济面临的挑战和央行的应对策略。我期待这本书能用平实的语言，为我揭开央行神秘的面纱，让我更清晰地理解我们国家经济的运行机制。