金融服务行销：专业与实务 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 金融服务
• 市场营销
• 金融营销
• 客户关系管理
• 销售技巧
• 服务营销
• 金融行业
• 实务
• 专业
• 营销策略

　　．重视专业－
　　描述国内外金融产业与市场概况、说明从事金融产业工作的特性、严选与金融业相关的行销学理，助读者结合市场、事业、学理，培养专业。

　　．强调实务－
　　每章首以专栏「企业雷达」，引导读者从国内实例进入内文；内文「充电赞」方块，介绍国内外经典案例、重要机构与人物等，期望读者除了有知识，还拥有常识。

　　．置入社会人文精神－
　　本书讨论孟加拉穷人银行、华尔街的贪婪引发金融海啸等个案，让读者思考企业责任与道德等社会人文议题。

　　．易懂实用－
　　本书「说理不艰深、叙事不呆板、有趣不俗气、流畅不失焦」，并以图表、照片、情境写作等贯穿。读者将感觉本书友善、易懂、实用。

作者简介

曾光华

　　政大企管学士、美国密苏里大学行销管理硕士、博士；现任中正大学企管系暨行销管理硕士班副教授。他重视另一种SCI（Social Contribution Index），因此：

　　．担任嘉义县府、中正大学中小企业育成中心、天下杂志等多家国民营机构的企业谘询顾问。

　　．每年受邀到各界演讲或授课达百场，题目涵盖行销策略、服务行销、创意思考、教学方法、电影赏析等，因擅长启发学员思考而备受欢迎。

　　．出版「让读者读得下、读得懂、读出兴趣、读出知识」的行销教科书，除了本书，另着有《行销管理》、《行销管理概论》、《行销学原理》、《服务业行销与管理》、《观光与餐旅行销》、《行销管理个案》、《行销企划》、《消费者行为》等，都是相关领域的畅销书。

黄增干

　　加拿大皇家大学企管硕士，目前攻读瑞士欧洲大学博士班。现任中华海崃两岸客家文经交流协会副秘书长、创兆财富管理顾问有限公司总经理、创兆能源国际股份有限公司董事长、美国上柜公司World Mobile Holdings执行董事、美国Lynopower Energy Technology Inc.执行董事。　

《企业数字化转型：战略、技术与组织重塑》 本书聚焦于当前商业环境中最具颠覆性的变革——企业数字化转型。它并非仅仅关注技术工具的堆砌，而是深入剖析了驱动这场变革的底层逻辑、战略规划的制定，以及如何在组织内部实现结构性的重塑与文化层面的适应。 --- 第一部分：理解数字化转型的本质与驱动力 第一章：新范式下的商业环境重塑 本章首先界定了“数字化转型”的内涵，将其与传统的信息化升级区分开来。它阐释了在物联网（IoT）、大数据、云计算和人工智能（AI）等核心技术驱动下，市场结构、客户行为和价值创造模式如何发生根本性改变。我们探讨了“平台经济”、“连接体验”和“数据资产化”如何成为新商业竞争的焦点。本章强调，数字化转型本质上是一场关于如何重新定义企业与客户、合作伙伴乃至整个生态系统关系的管理哲学变革。 第二章：战略引领：从愿景到路线图的构建 成功的数字化转型绝非技术部门的单兵作战，而是由清晰的商业战略驱动。本章详述了高层管理者在制定转型战略时需要考虑的关键要素。内容涵盖了：如何利用“数字成熟度模型”评估企业当前能力；如何通过“双速IT”模型管理创新与稳定的关系；以及如何构建一个灵活且可迭代的转型路线图。我们深入分析了案例中企业如何将数字化目标直接挂钩于营收增长、成本优化和风险控制等核心KPI。 第三章：数据驱动的决策体系构建 数据是数字经济的石油，但如何提炼和使用才是关键。本章详细介绍了建立现代化数据治理体系的必要性。这包括数据采集、清洗、存储、分析的全生命周期管理。更重要的是，我们探讨了如何将描述性分析（发生了什么）升级为预测性（将发生什么）和规范性（应该怎么做）的分析能力。本章特别讨论了“数据伦理”和“隐私保护”在企业数字化运营中的前置化设计原则。 --- 第二部分：核心技术栈与应用实践 第四章：云原生架构与基础设施现代化 云计算是实现敏捷性和规模化的基石。本章超越了单纯的IaaS/PaaS/SaaS概念，重点阐述了企业如何向“云原生”架构迁移。这包括微服务化、容器化（如Kubernetes的应用）、DevOps文化的落地以及持续集成/持续交付（CI/CD）流水线的构建。本章旨在帮助读者理解，基础设施的弹性与自动化是支撑快速业务迭代的先决条件。 第五章：人工智能与自动化在业务流程中的应用 本章系统地梳理了AI技术（特别是机器学习和自然语言处理）在不同业务场景中的落地。内容涉及客户服务自动化（智能客服与推荐系统）、运营效率提升（预测性维护与供应链优化），以及前台的个性化营销。我们详细剖析了实施AI项目时，如何克服“黑箱问题”，确保模型的可解释性和可靠性。 第六章：客户体验的重构：全渠道与超个性化 数字化转型的核心受益者是客户。本章探讨了如何利用客户旅程图（Customer Journey Mapping）识别痛点，并利用跨渠道（线上、线下、移动端）的数据整合，提供无缝且一致的客户体验。我们详细介绍了超个性化引擎的构建原理，以及如何实时响应客户需求，实现“情境感知”的服务交付。 --- 第三部分：组织变革与人才重塑 第七章：敏捷组织与跨职能团队的建立 僵化的组织结构是数字化转型的最大阻力。本章深入探讨了向敏捷组织转型的实践路径，包括Scrum、看板等方法的引入，以及“产品思维”在企业内部的普及。重点阐述了如何打破部门墙，建立以价值流为导向的跨职能（Feature Team）团队，并阐明了领导者在赋权与问责制中扮演的关键角色。 第八章：数字化时代的领导力与文化重塑 技术可以购买，但文化必须培养。本章着眼于领导力在转型中的“软性”关键作用。我们分析了“仆人式领导”和“实验文化”的重要性。如何建立一个鼓励快速试错、接受失败并从中学习的心理安全环境，是本章的核心议题。此外，本章还提供了衡量和激励数字化文化成熟度的实用工具。 第九章：人才战略：技能差距的弥合与未来人才的培养 数字化转型需要新的技能组合。本章分析了企业当前面临的“技能鸿沟”，并提出了多维度的解决方案。这包括：内部技能再培训（Reskilling）计划的设计、与外部人才市场的协同，以及如何构建一个“学习型组织”。本章特别强调了“T型人才”（既有深度专业知识，又有广度协作能力）在转型团队中的价值。 --- 第四部分：风险管理与可持续发展 第十章：网络安全与韧性架构 随着业务全面上云和数据互联，安全风险空前增加。本章超越了传统的边界防御，重点介绍了“零信任安全模型”的实施框架。我们探讨了如何将安全措施嵌入到开发生命周期中（DevSecOps），以及如何构建能够快速响应和恢复业务的关键韧性（Resilience）架构，以应对日益复杂的网络威胁。 第十一章：转型治理与投资回报率（ROI）的衡量 如何证明转型的价值？本章提供了一套系统的转型治理框架（Transformation Governance）。内容包括建立跨职能的指导委员会、制定清晰的里程碑和关键绩效指标（KPIs），以及如何进行持续的价值验证。我们探讨了衡量非财务指标（如客户满意度、员工敬业度）对长期转型成功的重要性。 第十二章：可持续数字化：ESG与负责任的创新 本章将视野扩展到企业的长期社会责任。它探讨了数字化技术如何助力实现环境、社会和治理（ESG）目标，例如利用AI优化能源消耗、利用区块链提高供应链透明度。本章倡导企业在追求效率和盈利的同时，必须践行负责任的创新，确保技术进步能够服务于更广阔的社会福祉。 --- 本书结构清晰，理论结合了全球领先企业的实践案例，旨在为企业高管、部门负责人及转型项目经理提供一套全面、可操作的蓝图，确保企业能够在复杂多变的商业格局中，实现真正的、可持续的数字化进化。

第一篇　打好行销基础
．金融行销的本质
．金融行销环境与行销道德

第二篇　掌握消费者
．金融业消费者行为
．顾客知觉价值、服务品质与顾客满意
．金融市场区隔与目标市场

第三篇　凸显价值
．金融业的产品定位、品牌与创新
．金融业的定价
．金融业的推广与大众沟通
．金融业的互动式与客制化沟通

第四篇　强化服务
．金融业的通路
．金融服务人员
．金融业的实体环境

评分☆☆☆☆☆

**评价五** 《金融服务行销：专业与实务》这本书，对于想在金融领域深耕的人来说，绝对是一本不可多得的宝藏！我之所以这样说，是因为它在理论框架的建立上非常扎实，但又不会过于学院派，而是紧密结合了实践中的各种挑战和机遇。书中对于“市场区隔”和“目标市场选择”的分析，非常透彻，让我明白了为什么有些金融产品在某个族群中大受欢迎，而在另一个族群中却乏人问津。作者列举了许多实际的调查方法和数据分析工具，指导我们如何准确地识别和锁定目标客户。另外，书中关于“产品开发”和“服务创新”的部分，也给了我很多启发。它不只是强调要推出新产品，更重要的是要理解客户未被满足的需求，并在此基础上进行创新。我特别喜欢书中关于“竞争分析”的章节，作者教导我们如何从宏观和微观层面，全面地评估竞争对手的优势和劣势，并在此基础上制定出更具竞争力的行销策略。这本书就像是一本“金融行销的秘笈”，将许多看似高深的理论，用清晰易懂的方式呈现在我们眼前，并辅以大量的实操建议，让我感觉学完之后，立刻就能应用到实际工作中，提升自己的专业能力和市场竞争力。

评分☆☆☆☆☆

**评价二** 坦白说，一开始拿到《金融服务行销：专业与实务》这本书，我有点犹豫。因为我本身不是金融科班出身，总觉得这种专业书籍可能会枯燥乏味，充斥着我看不懂的术语。但翻开第一页，就立刻被吸引住了！作者的文笔流畅，逻辑清晰，将原本可能复杂难懂的金融行销概念，用一种非常生活化、易于理解的方式呈现出来。最让我惊喜的是，书中举的例子都非常贴近台湾本地的实际情况，像是针对台湾民眾普遍关心的退休规划、子女教育基金等议题，书里都有深入的分析和相应的行销策略。我特别欣赏书中关于“數位行销”的部分，在这个数位时代，金融服务也必须跟上潮流，透过APP、网站、甚至是LINE等即时通讯软体，提供更便捷、个人化的服务。作者详细解析了如何运用大数据分析，了解客户行为，并据此提供客制化的金融产品和建议，这对我来说是非常宝贵的知识。我之前一直以为金融服务行销只能靠柜台人员的口才，但这本书彻底改变了我的看法，原来还有这么多厉害的工具和方法可以运用。这本书真的让我看到了金融服务行销的“新”面貌，不再是过去那种刻板印象了。

评分☆☆☆☆☆

**评价四** 读完《金融服务行销：专业与实务》，我最大的感受就是“原来金融行销可以这么有温度”。我之前总觉得金融业离我们普通人有点遥远，他们的行销也大多是冷冰冰的数据和宣传语。但这本书里，我看到了很多让客户感到被关怀、被理解的行销方式。例如，书中提到如何利用故事营销，将复杂的金融产品变得生动有趣，让客户更容易产生共鸣。我记得其中一个案例，是关于一个针对退休族的理财规划专案，不是强迫推销，而是透过分享一些成功退休的真实故事，以及提供实用的理财建议，让长辈们感受到安心和希望。这让我觉得，原来金融服务也可以这么有人情味！这本书也强调了“体验式行销”，如何透过优化客户的每一触点，从线上到线下，都提供愉悦的体验。这让我意识到，不仅仅是产品本身，整个服务的过程都至关重要。作者甚至还探讨了如何在金融服务中融入“环保”和“社会责任”的理念，这在当下越来越注重ESG的社会，是非常前瞻的观点。这本书让我对金融服务行销有了全新的认识，它不再只是冰冷的商业行为，而是可以与人文关怀、社会价值相结合的。

评分☆☆☆☆☆

**评价一** 最近一口气读完了《金融服务行销：专业与实务》，老实说，我当初是抱着“随便看看，或许能学到点皮毛”的心态去买这本书的，毕竟金融服务这块，感觉跟我们一般民眾的生活有点距离，但没想到，它真的颠覆了我一些刻板印象！尤其是书里提到的一些行销案例，让我印象深刻。像是某间银行如何透过社群媒体，精准地打中年轻族群的需求，不只是单纯地推销产品，而是用一种更贴近生活、更有温度的方式，建立品牌认同感。我一直以为金融行销就是把利率、手续费讲清楚就好，没想到背后还有这么深的策略和创意。书里还分析了不同年龄层、不同职业的客群，他们的风险偏好、理财习惯差异有多大，以及如何设计出符合他们期望的服务。这让我意识到，其实金融服务行销，最终还是要回到“人”的需求，理解人，才能做得好。我特别喜欢书中关于“信任”的章节，这在金融业真的太重要了。怎么让客户愿意把钱託付给你，除了专业能力，更需要长期的信任建立，而这本书给了很多实用的方法，从沟通技巧到服务流程的设计，都很有启发。对我来说，这本书不只是在讲行销，更是在讲如何建立稳固的客户关系。

评分☆☆☆☆☆

**评价三** 我是一名在金融业工作多年的基层业务员，手里拿过不少和业务技巧相关的书籍，但《金融服务行销：专业与实务》绝对是其中最让我耳目一新的一本！我之所以这么说，是因为它并没有像其他书那样，一味地强调“怎麼卖东西”，而是更侧重于“怎麼建立长期的客户价值”。书中提到了很多关于“价值营销”的概念，强调不再是单纯的推销产品，而是要为客户创造真正的价值。举例来说，书里分析了如何透过深入了解客户的财务状况和人生目标，提供量身打造的理财建议，帮助客户实现他们的梦想。这让我反思，我们过去可能更注重短期的业绩目标，而忽略了客户的长远利益。这本书让我看到了一个更宏观的视野，那就是金融服务行销的最终目的，是为了建立一种互信互赖的关系，让客户在需要金融服务的时候，第一个想到的就是你。书中对于“客户关系管理”的论述也相当精辟，如何透过CRM系统，追踪客户的需求变化，提供及时、贴心的服务，这对于我们业务员来说，是实实在在的帮助。我感觉这本书的指导意义非常强，让我对自己的工作有了更深的理解和更高的追求。